Мониторинг экономических санкций. Банковский сектор

04 марта 2022
Степан Гузей
Партнер
Эллина Изоткина

По состоянию на 3 марта 2022 года в отношении банковского сектора введены следующие экономические ограничения.

САНКЦИИ ЕС

  1. ПАО «ФК Открытие», АО АКБ «Новикомбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «АБ Россия», ПАО «Совкомбанк», Внешэкономбанк (ВЭБ.РФ), ПАО «Банк ВТБ» будут отключены от системы SWIFT, начиная с 12.03.2022 1

    2. Такие меры будут также применены к любому юридическому лицу, организации или органу, зарегистрированному в России, которые владеют прямо или косвенно более 50% в указанных финансовых институтах.

    Вместе с этим пакетом санкций также вводится запрет на продажу, поставку, передачу или экспорт банкнот, деноминированных в евро, на территорию России или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая государство и ЦБ РФ.

  2. санкции в отношении Российского фонда прямых инвестиций2

    3. Запрещено инвестировать, участвовать или иным образом осуществлять участие в будущих проектах софинансируемых Российским фондом прямых инвестиций.

  3. санкции в отношении АО «Альфа-банк», ПАО «ФК Открытие», АО «АБ Россия», ПАО «Промсвязьбанк», Внешэкономбанк (ВЭБ.РФ) 3

    4. В отношении указанных банков запрещается прямо или косвенно (в том числе от их имени) покупать, продавать, предоставлять инвестиции или помощь в выпуске или каким-либо иным образом взаимодействовать с передаваемыми ценными бумагами и инструментами рынка краткосрочных капиталов со сроком погашения (1) более 90 дней, выпущенными с 01.08.2014 по 12.09.2014 или (2) со сроком погашения, превышающим 30 дней, выпущенными в период с 12.09.2014 до 12.04.2022 или (3) выпущенными после 12.04.2022.

    Те же санкции вводятся в отношении юридических лиц, в которых у указных банков имеется более 50% доли.

  4. санкции в отношении ЦБ РФ4

    5. Запрещены операции, связанные с управлением резервами и активами ЦБ РФ.

  5. ограничения на депозиты и продажу ценных бумаг5

Действует запрет на принятие европейскими банками депозитов от российских граждан, юридических или физических лиц, проживающих в России, если их общая сумма превышает 100 000 евро.

Кредитные организации должны предоставить в национальный компетентный орган государства-члена ЕС, в котором они расположены, или в Комиссию ЕС не позднее 27.05.2022 список депозитов, превышающих 100 000 евро, принадлежащих российским гражданам или физическим лицам, проживающим в России, или российским юридическим лицам. Они обязаны обновлять информацию о соответствующих депозитах для компетентных органов каждые 12 месяцев.

Запрещена также продажа ценных бумаг с номиналом в евро, выпущенных после 12.04.2022, или паев в предприятиях коллективного инвестирования, предоставляющих доступ к таким ценным бумагам.

Запрещен листинг акций любых российских государственных компаний с долей участия свыше 50% на европейских биржах.

САНКЦИИ США

  1. санкции в отношении ПАО «Сбербанк» и 25 дочерних компаний, в соответствии с которыми с 26.03.2022 запрещается6:
    • открытие и обслуживание корреспондентских и транзитных счетов для или от имени указанных иностранных финансовых институтов;
    • осуществление транзакций, в которые вовлечены указанные иностранных финансовых институтов.
  2. санкции в отношении ПАО «Московский кредитный банк», АО «Газпромбанк», АО «Альфа-банк», АО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк», в соответствии с которыми запрещается7:
    • предоставление заемного финансирования (включая выдачу новых кредитов и привлечение новых инвестиций) и любых иных операций со сроком погашения 14 дней, если такое финансирование привлечено после 26.02.2022 включительно;
    • приобретение акций и долговых обязательств лиц указанных финансовых институтов.
  3. блокирующие санкции (SDN List)8 в отношении ГК «ВЭБ» и дочерних компании (включая ОАО «Банк БелВЭБ», ПАО «Проминвестбанк», АО «ВЭБ-Лизинг»), ПАО «Промсвязьбанк» и дочерние компании; ПАО «ВТБ» и дочерние компании; ПАО Банк «ФК Открытие» и дочерние компании; ПАО «Совкомбанк» и дочерние компании; АО АКБ «Новикомбанк»; АО «Росэксимбанк»; Российский фонд прямых инвестиций; АО «УК РФПИ», ООО «УК «Российская венчурная компания».

Минфином США выпущен ряд генеральных лицензий, которые вводят исключения из приведенных выше санкционных режимов, в частности: